Тотальнный банковский контроль 2021. Переводы на карты, наличка, блокировки счетов и криптовалюта.

Тотальнный банковский контроль 2021. Переводы на карты, наличка, блокировки счетов и криптовалюта.

Сегодня поговорим о банковском контроле. Многие знают о 115 ФЗ, но у ЦБ есть достаточно количество методических указаний, которые обязательны к соблюдению коммерческими банками. Сегодня поговорим о Положении №375-П от 12.03.2012 г.. Совсем недавно в него внесли изменения, которые вступят в силу с 01.10.2021 г..

Под контроль банка попадают:
- Операции по исполнительным листам. Особенно, если взыскателем является иностранное юридическое лицо. Так же под подозрением будут дела, где ответчик признал долг добровольно;
- Операции связанные с криптовалютой;
- Операции с одного ip-адреса/устройства/mac-адреса;
- Операции по снятию наличности с корпоративной карты, особенно более 30% от поступлений на расчетный счет;
- Платежи и снятие наличности по расчетным счетам новых организаций ( менее 2-х лет)/организаций, которые никогда не получали платежи более 600 тыс. рубл./ организаций, которые никогда не осуществляли платежи более 600 тыс. рубл. / организаций имеют несколько корпоративных карт для снятия наличности;
- Операции по переводу денежных средств с расчетного счета ИП на личный счет ИП, как физ лица, если нет других операций;
- Операции по переводу денежных средств физическим лицам за границу;
- Операции по переводу денежных средств с расчетных счетов организаций и ИП на расчетные счета компаний, которые занимаются розничной торговлей (Метро, Лента и т.д.);
- Операции по получению переводов на карту физического лица с расчетных счетов ИП или ООО


 Оформить ипотеку можно здесь:

Альфа-банк: https://bit.ly/2VR7wR5

Совкомбанк: https://bit.ly/2VTunM4

Лучшие предложения по выдаче кредита наличными:

Альфа-банк: https://bit.ly/36jaq7j

Открытие: https://bit.ly/2IFsShA

Тинькофф:  https://bit.ly/3nAVaZa

ВТБ:  https://bit.ly/393ihaY

Почтабанк:  https://bit.ly/2UR03AY

Газпромбанк: https://bit.ly/3m0wt7b

Кредитные карты с лучшими условиями:

Открытие: https://bit.ly/3oB5pgS

Альфа-банк: https://bit.ly/32VdXGI

Райффайзен.110 дней: https://bit.ly/2KQZxRL

Тинькофф платинум.: https://bit.ly/3kULTcD

Дебетовые карты для покупок и с кэшбэком:

Альфа-банк: https://bit.ly/3qDfcol

Хоум кредит банк польза: https://bit.ly/2LcMhXP

Открытие: https://bit.ly/39VhglA

УБРиР прибыль: https://bit.ly/36RLZOC

Райффайзен: https://bit.ly/2Lm8P8V

Форабанк: https://bit.ly/3oysv7x

Альфа пятерочка: https://bit.ly/3qA8GyC

дебет сбер голд:https://bit.ly/3lmIMKS